银行拒绝为客户服务的情况下，公共和私人利益的比例问题

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注解: 本研究的目的是根据2001年8月7日"关于打击犯罪收益合法化（洗钱）和资助恐怖主义的联邦法律第115–FZ号的规范，研究银行行使拒绝为客户-个人和法律实体服务的权利的条件。"提交人详细审查了本专题的下列方面：监测和控制银行对客户的可疑交易；银行拒绝执行客户的费用交易或拒绝签订银行账户（存款）协议的法律和事实理由，以及终止与客户的现行银行账户（存款）协议；银行使用"黑名单"信息的程序；善意银行客户的"康复"机制。 在研究过程中，对国际金融行动工作组标准进行了分析，并研究了联邦金融监测服务和俄罗斯银行在反洗钱/反洗钱领域实施强制性和"可疑"控制方面的立场（包括考虑到俄罗斯银行创建一个统一的自动化客户数据库的项目，使银行业的风险增加）。 作者对该主题研究的一个特殊贡献是确定银行行使"拒绝"权力时公共和私人利益的有效比例，以及在证明所开展业务的经济意义时，向客户提出一些关于在接受过程中优化与银行互动的建议，提供并随后更新有关客户的识别信息。

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